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Le retrait financier de l'État islamique pose de grands anti,collier imitation van cleef alhambra
COLUMBUS, Ohio, 6 avril (Thomson Reuters Regulatory Intelligence) Alors que l'État islamique (IS) perd son poste à Mossoul, en Irak, ainsi que les points de sortie en Syrie, il commence aussi le retrait stratégique des militants sunnites et des actifs financiers de la région , Ce qui représente un nouveau défi majeur pour les agents anti-blanchiment.
Les combattants des SI se retireront à travers des réseaux de trafic d'êtres humains vers d'autres pays. Le produit illicite du groupe, qui représente des dizaines de milliards de dollars, provient des banques de pillage, du siphonnage et du trafic de pétrole du marché noir, des enlèvements de rançon, du trafic d'êtres humains, du trafic d'organes et des antiquités volées, selon les gouvernements et les analystes occidentaux. Et les mesures réglementaires européennes en matière d'application de la loi.
L'interception et le rapport de ces activités seront les priorités les plus importantes en matière de lutte contre le terrorisme pour la conformité bancaire mondiale, le blanchiment d'argent (LBC) et les programmes de dépistage des sanctions au second semestre de 2017 et 2018.
La montée en puissance de l'Etat islamique a été alimentée par une confluence d'événements en Irak et en Syrie qui ont entraîné une violence sectaire extrême et une panne de gouvernance dans une grande partie des deux États. L'insurrection syrienne déclencha cependant une guerre civile à grande échelle dont Le chaos et l'afflux d'armes lourdes ont permis la résurgence explosive d'Al-Qaïda en Irak (AQI), qui plus tard s'est révélée comme l'État islamique. Département d'Etat en tant qu'organisation terroriste.
RETRAIT STRATÉGIQUE DES LUTTEURS D'ÉTAT ISLAMIQUES
En plus de la circulation des actifs financiers, les institutions financières doivent également savoir que l'effondrement en cours d'IS déclenchera le mouvement physique de milliers de combattants d'État islamiques à travers une série complexe de réseaux de trafic d'êtres humains, menant finalement au Yémen, au Pakistan, en Afghanistan, L'Algérie, le Soudan et le Mali, entre autres. La grande majorité des anciens membres de l'IS seront probablement défectueux à Al-Qaïda, en tant que «gagnant» perçu des groupes militants sunnites modernes. La plupart rejoindront probablement l'affilié basé au Yémen connu sous le nom d'al-Qaïda dans le Péninsule arabique (AQAP), ainsi que la contrepartie ouest africaine appelée al-Qaïda dans les terres du Maghreb islamique (AQMI).
Le prochain front de guerre islamiste sectaire est probablement le Yémen, qui possède une importance géostratégique importante. AQAP a récemment renforcé sa position au Yémen, qui en 2014 a été plongé dans le chaos lorsque les rebelles Houthi soutenus par les Iraniens ont déposé le régime dirigé par les sunnites du pays, entraînant une campagne de bombardement hautement destructrice et déstabilisatrice dirigée par les Saoudiens un an plus tard. Le golfe d'Aden, ce qui lui permet d'étouffer le commerce de l'Iran en matière d'énergie et d'armes.
Un autre groupe de militants IS a probablement l'intention de retourner dans leur pays d'origine en Europe et dans la région du Caucase. Ce sont des loyalistes de hardcore IS qui ont l'intention de mener des attaques de masse contre la victime en Occident.
NOUVEAU PARADIGME DE FINANCEMENT DU TERRORISME
Les spécialistes de la conformité AML devraient renouveler leur réflexion sur le financement du terrorisme moderne. En 2017, les organisations militantes ne sont pas principalement financées par des tiers (sauf que le Hezbollah reçoit des fonds d'Iran). Au lieu de cela, ils sont autofinancés par leurs propres entreprises criminelles, et IS ne fait pas exception.
Les dirigeants principaux de l'IS sont hautement qualifiés et brilleront des actifs illicites par des personnes extérieures ayant des antécédents juridiques, de conformité et comptables. Ces personnes comprendront vraisemblablement l'environnement réglementaire et savent comment subvertir la stratégie d'optimisation AML conventionnelle en fonction d'actions de transaction étendues et de points de données de collecte de connaissances connus à votre client (KYC). Ils peuvent profiter du manque d'intégration entre KYC et la surveillance des transactions dans le cadre des programmes de conformité bancaire. En outre, ces facilitateurs seront probablement bien connus dans les tactiques de fraude de dépistage des sanctions. Attendez-vous à l'utilisation importante de passeports réels avec des faux noms, qui ont été achetés par la corruption de fonctionnaires corrompus dans divers consulats diplomatiques.
Le processus de blanchiment comprendra des shell, shelf et des sociétés de front apparemment légitimes. Les flux de trésorerie seront vraisemblablement transités par les échanges de devises aux Émirats arabes unis et au Liban, suivis de chaînes de virements internationaux qui utilisent largement les zones de libre échange.
Les banques de la zone de libre-échange et les échanges de devises au Moyen-Orient et aux chantiers, ainsi que d'autres entreprises qui ne s'intéressent pas à une activité illicite croissante aux agences de réglementation, pourraient faciliter ces transactions par ignorance délibérée ou implication corrompue directe.
Les banques et les émetteurs d'argent dans des pays comme la Turquie, la Bulgarie, Chypre, le Liban,collier replique van cleef prix, l'Égypte, l'Azerbaïdjan, la Bosnie-Herzégovine, la Belgique, l'Allemagne et la Suède, entre autres, devraient être particulièrement préoccupants.
ETAPE DE MOUVEMENT 2: BANQUE DE DÉTAIL
Passant des fils mondiaux et des échanges de devises aux comptes bancaires de détail, IS fera probablement un usage important des établissements de vente au détail de l'Ouest, distribuant de la richesse parmi les principales banques, les caisses populaires, les banques communautaires et les sociétés de cartes de crédit. Le commerce de détail de blanchiment de capitaux pourrait inclure une fausse facturation des produits par le biais de services en ligne tels que eBay ou PayPal, et des émetteurs d'argent, tels que Western Union et MoneyGram.
Les activités d'achat liées aux métaux précieux, à la monnaie numérique ou à la chaîne de blocs, comme la bitcoine, sont particulièrement préoccupantes: les applications mobiles. IS est doté de nombreux jeunes, techniciens expérimentés qui connaissent bien la technologie mobile et peuvent utiliser les paiements de Facebook, la demande en espèces et d'autres.
Les canaux de distribution de détail par échelon, comme pour toute organisation mondiale de menace, incluront probablement le passage du contrôle des entreprises à la vérification du niveau tactique, puis les comptes de cartes de crédit. Ces comptes peuvent être utilisés pour charger des cartes prépayées en boucle ouverte, à usage général, rechargeables (GPR), en utilisant les dépenses de fabrication et les rapports de subversion des processeurs de paiement tiers (TPPP).
Par exemple, CheckFree, un processeur de paiement, ne peut pas émettre un rapport d'activité suspect (SAR) pour des transactions inférieures à 2 000 $ et ne nécessite pas d'identification de moins de 2 500 $. Leurs politiques et procédures AML sont affichées en ligne via des sources ouvertes. Les acteurs de la menace pourraient utiliser cette information en exécutant des transactions d'un peu moins de 2 000 $. Les programmes de conformité devraient être encore plus préoccupés par les modèles d'activité qui fournissent l'anonymat à l'individu physique ou à l'entreprise. Les boîtes et les numéros de téléphone inutilisables. En ce qui concerne les télécommunications, le personnel de conformité devrait chercher des achats de téléphones 'brûleurs' auprès de fournisseurs de téléphone prépayés, ainsi que rechercher le numéro de téléphone du client sur les plates-formes de messagerie instantanée, telles que «WhatsApp», qui fournit une communication cryptée souvent utilisée par des terroristes Et les trafiquants de drogue.
Les transactions liées à la navigation privée,collier van cleef trefle copie, au cryptage et aux jeux vidéo en ligne, tels que World of Warcraft, fournissent une couverture non conventionnelle pour les communications secrètes. Par exemple,sautoir faux alhambra, un nom qui, en anglais, se lit comme 'Son de Doctor Pastor Community Leader' ne semblerait pas juste, et il semble également erroné en arabe. La nomenclature de nomination en arabe comprend des titres empilés, mais la nomenclature de nomination doit être présente pour être valide.
COLUMBUS, Ohio, 6 avril (Thomson Reuters Regulatory Intelligence) Alors que l'État islamique (IS) perd son poste à Mossoul, en Irak, ainsi que les points de sortie en Syrie, il commence aussi le retrait stratégique des militants sunnites et des actifs financiers de la région , Ce qui représente un nouveau défi majeur pour les agents anti-blanchiment.
Les combattants des SI se retireront à travers des réseaux de trafic d'êtres humains vers d'autres pays. Le produit illicite du groupe, qui représente des dizaines de milliards de dollars, provient des banques de pillage, du siphonnage et du trafic de pétrole du marché noir, des enlèvements de rançon, du trafic d'êtres humains, du trafic d'organes et des antiquités volées, selon les gouvernements et les analystes occidentaux. Et les mesures réglementaires européennes en matière d'application de la loi.
L'interception et le rapport de ces activités seront les priorités les plus importantes en matière de lutte contre le terrorisme pour la conformité bancaire mondiale, le blanchiment d'argent (LBC) et les programmes de dépistage des sanctions au second semestre de 2017 et 2018.
La montée en puissance de l'Etat islamique a été alimentée par une confluence d'événements en Irak et en Syrie qui ont entraîné une violence sectaire extrême et une panne de gouvernance dans une grande partie des deux États. L'insurrection syrienne déclencha cependant une guerre civile à grande échelle dont Le chaos et l'afflux d'armes lourdes ont permis la résurgence explosive d'Al-Qaïda en Irak (AQI), qui plus tard s'est révélée comme l'État islamique. Département d'Etat en tant qu'organisation terroriste.
RETRAIT STRATÉGIQUE DES LUTTEURS D'ÉTAT ISLAMIQUES
En plus de la circulation des actifs financiers, les institutions financières doivent également savoir que l'effondrement en cours d'IS déclenchera le mouvement physique de milliers de combattants d'État islamiques à travers une série complexe de réseaux de trafic d'êtres humains, menant finalement au Yémen, au Pakistan, en Afghanistan, L'Algérie, le Soudan et le Mali, entre autres. La grande majorité des anciens membres de l'IS seront probablement défectueux à Al-Qaïda, en tant que «gagnant» perçu des groupes militants sunnites modernes. La plupart rejoindront probablement l'affilié basé au Yémen connu sous le nom d'al-Qaïda dans le Péninsule arabique (AQAP), ainsi que la contrepartie ouest africaine appelée al-Qaïda dans les terres du Maghreb islamique (AQMI).
Le prochain front de guerre islamiste sectaire est probablement le Yémen, qui possède une importance géostratégique importante. AQAP a récemment renforcé sa position au Yémen, qui en 2014 a été plongé dans le chaos lorsque les rebelles Houthi soutenus par les Iraniens ont déposé le régime dirigé par les sunnites du pays, entraînant une campagne de bombardement hautement destructrice et déstabilisatrice dirigée par les Saoudiens un an plus tard. Le golfe d'Aden, ce qui lui permet d'étouffer le commerce de l'Iran en matière d'énergie et d'armes.
Un autre groupe de militants IS a probablement l'intention de retourner dans leur pays d'origine en Europe et dans la région du Caucase. Ce sont des loyalistes de hardcore IS qui ont l'intention de mener des attaques de masse contre la victime en Occident.
NOUVEAU PARADIGME DE FINANCEMENT DU TERRORISME
Les spécialistes de la conformité AML devraient renouveler leur réflexion sur le financement du terrorisme moderne. En 2017, les organisations militantes ne sont pas principalement financées par des tiers (sauf que le Hezbollah reçoit des fonds d'Iran). Au lieu de cela, ils sont autofinancés par leurs propres entreprises criminelles, et IS ne fait pas exception.
Les dirigeants principaux de l'IS sont hautement qualifiés et brilleront des actifs illicites par des personnes extérieures ayant des antécédents juridiques, de conformité et comptables. Ces personnes comprendront vraisemblablement l'environnement réglementaire et savent comment subvertir la stratégie d'optimisation AML conventionnelle en fonction d'actions de transaction étendues et de points de données de collecte de connaissances connus à votre client (KYC). Ils peuvent profiter du manque d'intégration entre KYC et la surveillance des transactions dans le cadre des programmes de conformité bancaire. En outre, ces facilitateurs seront probablement bien connus dans les tactiques de fraude de dépistage des sanctions. Attendez-vous à l'utilisation importante de passeports réels avec des faux noms, qui ont été achetés par la corruption de fonctionnaires corrompus dans divers consulats diplomatiques.
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Les banques de la zone de libre-échange et les échanges de devises au Moyen-Orient et aux chantiers, ainsi que d'autres entreprises qui ne s'intéressent pas à une activité illicite croissante aux agences de réglementation, pourraient faciliter ces transactions par ignorance délibérée ou implication corrompue directe.
Les banques et les émetteurs d'argent dans des pays comme la Turquie, la Bulgarie, Chypre, le Liban,collier replique van cleef prix, l'Égypte, l'Azerbaïdjan, la Bosnie-Herzégovine, la Belgique, l'Allemagne et la Suède, entre autres, devraient être particulièrement préoccupants.
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Les activités d'achat liées aux métaux précieux, à la monnaie numérique ou à la chaîne de blocs, comme la bitcoine, sont particulièrement préoccupantes: les applications mobiles. IS est doté de nombreux jeunes, techniciens expérimentés qui connaissent bien la technologie mobile et peuvent utiliser les paiements de Facebook, la demande en espèces et d'autres.
Les canaux de distribution de détail par échelon, comme pour toute organisation mondiale de menace, incluront probablement le passage du contrôle des entreprises à la vérification du niveau tactique, puis les comptes de cartes de crédit. Ces comptes peuvent être utilisés pour charger des cartes prépayées en boucle ouverte, à usage général, rechargeables (GPR), en utilisant les dépenses de fabrication et les rapports de subversion des processeurs de paiement tiers (TPPP).
Par exemple, CheckFree, un processeur de paiement, ne peut pas émettre un rapport d'activité suspect (SAR) pour des transactions inférieures à 2 000 $ et ne nécessite pas d'identification de moins de 2 500 $. Leurs politiques et procédures AML sont affichées en ligne via des sources ouvertes. Les acteurs de la menace pourraient utiliser cette information en exécutant des transactions d'un peu moins de 2 000 $. Les programmes de conformité devraient être encore plus préoccupés par les modèles d'activité qui fournissent l'anonymat à l'individu physique ou à l'entreprise. Les boîtes et les numéros de téléphone inutilisables. En ce qui concerne les télécommunications, le personnel de conformité devrait chercher des achats de téléphones 'brûleurs' auprès de fournisseurs de téléphone prépayés, ainsi que rechercher le numéro de téléphone du client sur les plates-formes de messagerie instantanée, telles que «WhatsApp», qui fournit une communication cryptée souvent utilisée par des terroristes Et les trafiquants de drogue.
Les transactions liées à la navigation privée,collier van cleef trefle copie, au cryptage et aux jeux vidéo en ligne, tels que World of Warcraft, fournissent une couverture non conventionnelle pour les communications secrètes. Par exemple,sautoir faux alhambra, un nom qui, en anglais, se lit comme 'Son de Doctor Pastor Community Leader' ne semblerait pas juste, et il semble également erroné en arabe. La nomenclature de nomination en arabe comprend des titres empilés, mais la nomenclature de nomination doit être présente pour être valide.
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